미국 ETF(17) - IYR ETF(미국 부동산, 리츠주)

IYR ETF

IYR(iShares U.S. Real Estate) ETF: 쉽고 간편하게 미국 주요 부동산에 투자하는 방법

투자자들은 다양한 자산 클래스에 걸쳐 포트폴리오를 다양화하는 방법을 모색하고 있습니다.

 

특히 부동산은 많은 투자자들이 관심을 가지는 분야 중 하나입니다. 그러나 전통적인 부동산 투자는 높은 초기 자본 요구, 유지 관리 비용, 유동성의 제한 등 여러 가지 제약이 많습니다.

이런 문제를 해결하고 부동산 시장에 쉽게 접근할 수 있는 방법 중 하나가 바로 IYR ETF입니다.

 

이번 포스팅에서는 IYR ETF가 무엇인지, 왜 많은 투자자들에게 매력적인 투자 수단인지 자세히 알아보겠습니다.

 

1. IYR ETF란?

 

IYR ETF는 iShares U.S. Real Estate ETF의 약자로, 미국 증권거래소(NYSE)에 상장된 상장지수펀드(ETF)입니다.

 

이 ETF는 Dow Jones U.S. Real Estate Index를 추종하며, 미국 쇼핑몰, 오피스 빌딩, 아파트, 창고 등 다양한 유형의 상업용 부동산을 운영하는 부동산 투자신탁(REIT) 및 부동산 관련 회사 주식으로 구성된 지수입니다.

 

따라서 개별 부동산 회사에 직접 투자하는 대신, IYR ETF를 통해 미국 전체의 부동산 시장에 투자할 수 있습니다.

 

2. IYR ETF의 특징

 

2. 1 간편한 미국 부동산 시장 투자

IYR ETF는 개별 주식을 선택하지 않고도 미국 부동산 시장 전체에 투자할 수 있는 간편한 방법을 제공합니다. 단일 투자를 통해 다양한 부동산 유형에 분산 투자하여 위험을 줄일 수 있습니다.

 

2.2 다양한 부동산 노출

IYR ETF는 80개 이상의 부동산 회사에 투자하여 주거 부동산, 상업 부동산, 숙박 부동산, 헬스케어 부동산 등 다양한 부동산 유형에 노출될 수 있도록 합니다.

 

2.3 비교적 낮은 비용

IYR ETF는 0.40%의 연간 운용 비용으로 운영되며, 이는 다른 ETF에 비해 비교적 낮은 수준입니다. 낮은 운용 비용은 투자 수익률 향상에 도움이 됩니다.

 

2.4 잠재적인 높은 수익

부동산은 주식 시장보다 높은 수익률을 제공할 수 있으며, IYR ETF는 이러한 잠재적인 높은 수익에 대한 투자 기회를 제공합니다. 과거 실적에 따르면, IYR ETF는 주식 시장보다 높은 수익률을 제공했습니다.

 

2.5 인플레이션 헤지

부동산은 일반적으로 인플레이션에 대한 좋은 헤지 역할을 합니다. 이는 부동산 가격이 인플레이션과 함께 상승하는 경향이 있기 때문입니다. IYR ETF는 인플레이션으로부터 투자 포트폴리오를 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다.

 

2.6 분산 투자 효과

IYR ETF는 다양한 부동산 회사에 투자하기 때문에, 개별 부동산 회사의 부실 위험을 줄일 수 있습니다. 또한, 다른 자산 클래스와의 상관관계가 낮아 포트폴리오의 위험을 분산하는 데 도움이 됩니다.

 

2.7 배당 수익

IYR ETF는 분기별 배당금을 지급합니다. 2023년말 기준 연간 배당수익률 3.8%에 해당합니다.

 

3. IYR ETF의 배당

 

IYR ETF는 분기별 배당금을 지급하는 ETF입니다. 최근 연간 배당수익률은 3.8%입니다,

 

• 배당금 지급: 분기별
• 배당금 지급일: 3월, 6월, 9월, 12월 맣
• 배당금 지급 기록: 2000년부터 꾸준한 배당
• 최근 연간 배당 수익률: 3.8%

4. IYR ETF의 구성 및 투자 대상

IYR ETF는 Dow Jones U.S. Real Estate Index를 추종하며, 이 지수는 다음과 같은 기준으로 구성됩니다.

 

4.1 부동산 투자신탁(REIT) 및 부동산 관련 회사 정의

REIT: 미국 증권거래위원회(SEC)에 등록된 부동산 투자신탁이며, 투자자의 자금을 부동산에 투자하여 발생하는 수익을 배당하는 회사입니다.

부동산 관련 회사: 부동산 개발, 부동산 관리, 부동산 임대 등 부동산 사업을 주 사업으로 하는 회사입니다.

 

4.2 IYR ETF 구성 현황 (2024년 기준)

상위 10개 종목:

Prologis Inc. (5.64%)

Equinix Inc. (5.13%)

Realty Income Corp. (4.79%)

Ventas Inc. (4.63%)

Simon Property Group Inc. (4.40%)

Crown Castle International Corp. (4.35%)

Essex Property Trust Inc. (4.28%)

Public Storage (4.22%)

UDR Inc. (4.09%)

AvalonBay Communities Inc. (4.03%)

 

4.3 IYR ETF 투자 대상

주거 부동산: 주택, 아파트, 콘도 등 주거용 부동산에 투자하는 REIT 및 부동산 관련 회사

상업 부동산: 사무실, 쇼핑몰, 산업 시설 등 상업용 부동산에 투자하는 REIT 및 부동산 관련 회사

숙박 부동산: 호텔, 리조트, 모텔 등 숙박용 부동산에 투자하는 REIT 및 부동산 관련 회사

헬스케어 부동산: 병원, 요양 시설, 노인 시설 등 헬스케어 관련 부동산에 투자하는 REIT 및 부동산 관련 회사

기타 부동산: 데이터센터, 셀룰러 타워 등 기타 부동산에 투자하는 REIT 및 부동산 관련 회사

 

5. IYR ETF의 투자 전망

 

IYR ETF는 미국 리츠 지수를 추종하기 때문에, 미국 리츠 시장의 성장에 따라 수익률이 움직입니다.

미국 리츠 시장은 최근 몇 년 동안 빠르게 성장해 왔습니다. 그 이유는 다음과 같습니다.

• 저금리 환경: 저금리 환경으로 인해 리츠의 수익률이 더 매력적으로 보이게 되었습니다.
• 인구 고령화: 인구 고령화로 인해 리츠의 수요가 증가하고 있습니다.
• 도시화: 도시화로 인해 리츠의 수요가 증가하고 있습니다.
• 산업의 성장: 데이터 센터등의 폭발적인 수요 등 산업이 성장함에 따라 리츠의 수요가 증가하고 있습니다.

IYR ETF는 이러한 요인들을 고려하여, 미국 리츠 시장의 성장에 따라 수익률을 추적하는 투자 전략을 사용합니다.

 

6. 결론

 

IYR ETF는 미국 리츠 시장에 투자하고 싶은 투자자들에게 적합한 ETF입니다.

이는 다양화, 접근성, 배당 수익 등 여러 장점을 제공하며, 동시에 전통적인 부동산 투자가 가지는 여러 가지 제약을 해결해 줍니다.

 

하지만 미국 리츠 시장의 성장에 따라 수익률이 움직이기 때문에, 장기투자에 적합하며, 변동성이 크므로 투자 시에는 위험을 감수할 수 있는 여력이 있어야 합니다.

 

* 추가 정보

 

IYR  ETF 공식 SITE:

https://www.ishares.com/us/products/239520/ishares-us-real-estate-etf#/

 

IYR  ETF 관련 정보(한국어):

https://kr.investing.com/etfs/ishares-dow-jones-us-real-est/1000

iShares Trust DJ US Real Estate ETF | IYR ETF - Investing.com

 

이렇게 오늘은 미국 ETF IYR에 대해 알아보았습니다.

 

다음 시간에 더 유익한 정보 가져오도록 하겠습니다.